FD宣言（お客様本位の業務運営宣言）
《方針1》お客様に寄り添った提案
法人のお客様には業務や課題を丁寧にヒアリングし、個人のお客様にはライフプランに合わせて保険商品を比較・提案します。常にお客様の安心を第一に、真摯に寄り添ったわかりやすい提案を行います。
［取組内容］
①法人・個人のお客様に対する共通の意向把握・ヒヤリングシートを作成し、案件ごとに必ず活用し、
顧客管理システムであるｈｏｋａｎ上に記録することを徹底する。
②上記で得た情報を至った提案のプロセスについてもhokan上に記録、活用した募集ツールも残すようにする。
③募集についてZOOＭを積極的に活用することにより(50％以上を推奨)、会社として振り返りもできるようにする。
④募集後に保険会社が実施しているアンケートを活用してお客様満足度を図る。
《方針2》お客様に保険の良さをご理解いただく説明
万が一の事故時には、お客様が迅速に安心できるよう、アフターフォローを強化します。保険金請求手続きは、保険会社と連携し、主体的かつ丁寧に対応いたします。
［取組内容］
①お客さまから事故報告を受けてからの保険会社への報告を24時間以内にする。
②hokanへの対応履歴の入力を徹底する。
③お客さまに対して1ヵ月に1回定期的な進捗報告をする。
③事故対応についてのアンケートを取る。
《方針3》スタッフの教育・研修の徹底
社員全員が、保険商品に関する専門知識を持っています。常に最新の情報にアップデートし、お客様に最適な提案を行えるよう、教育・研修に力を入れてまいります。
［取組内容］
①【新入社員向け】保険会社と連携しながら担当者が毎月、体系的なプログラムを作成し、実施する。
正しい効果測定をするために毎月振り返りミーティングもする。
②【既存社員向け】保険会社ごとに四半期に1回必ず受講するeラーニングを設定し、全社員のレベルアップをする。
③保険事業に関わる資格保有者を増やす。
《方針4》利益相反の適切な管理体制を構築
それぞれの保険商品には代理店手数料が含まれていることをご案内し、手数料がどのように適用されるかについて、詳しく説明させていただきます。万が一、ご不明点やご質問があった際には、誠実にお答えし、お客様が安心してご理解いただけるよう努めます。
［取組内容］
①保険商品提案時に、お客様に対して代理店手数料が含まれていることを必ず説明し、
その内容について簡潔に説明するガイドラインを作成する。
②各保険会社の手数料ポイントを決定する品質指標について目標を定めて達成することにより、
質の高い代理店であるとお客様に認識してもらう。
③代理店手数料について説明してもお客様満足度は下がらないようにする。
《方針5》お客様の声の尊重
苦情や要望として寄せられた「お客様」の声を真摯に受け止め、原因分析と再発防止策を全員で共有し、サービス向上に活かします
［取組内容］
①hokanを活用した「お客さまの声」に関するＰＤＣＡ実施の徹底
②毎日の朝礼・毎月の全体会議での「お客様の声」の共有
③「お客さまの声」対応を反映した人事評価の運用
《方針6》次世代スタッフの積極的採用
永続的にお客様を守っていける企業であるために若手スタッフを積極的に毎年採用していきます。採用することに終わらず、一人一人がレベルの高い保険募集人として定着して長く働ける環境を作ります。
［取組内容］
①年度を通した継続的な採用活動
②定期的な人事評価制度の改善と実施
③継続的な社員の賃上げの実施
④DX導入・活用による長時間労働の解消
◇2024年度「お客さま本位の業務運営方針」に基づく取組状況について【KPI結果】
